Συναγερμός στις διεθνείς αγορές από το «λουκέτο» στη Silicon Valley
Αντιμέτωπη με μια νέα Lehman Brothers βρίσκεται η παγκόσμια οικονομία μετά την κατάρρευση της Silicon Valley Bank. Πρόκειται για τη δεύτερη μεγαλύτερη τραπεζική πτώχευσης στις Ηνωμένες Πολιτείες, μετά το 2008. Όπως ανακοίνωσε η Ρυθμιστική Αρχή της Καλιφόρνια, η τράπεζα τίθεται σε καθεστώς διαχείρισης.
Πρόκειται για την πρώτη τράπεζα στις ΗΠΑ στην οποία μπαίνει λουκέτο, ενώ όπως αναφέρουν οι financial times, αποτελεί τη δεύτερη μεγαλύτερη πτώχευση τράπεζας στην ιστορία των ΗΠΑ από το 2008 κι από την κατάρρευση της Washington Mutual.
Η κρίση στην τράπεζα προκάλεσε αναταράξεις σήμερα στα διεθνή Χρηματιστήρια.
Η ρυθμιστική αρχή (DFPI-Υπηρεσία Οικονομικής Προστασίας και Καινοτομίας), επικαλούμενη την «έλλειψη ρευστότητας και την αφερεγγυότητα» της SVB ανέθεσε τη διαχείρισή της στον Ομοσπονδιακό Οργανισμό Ασφάλισης Καταθέσεων (FDIC), σύμφωνα με την ανακοίνωσή της.
Η SVB είναι η πρώτη αμερικανική τράπεζα που κλείνει μετά την Almena State Bank του Κάνσας, το 2020.
Η διαπραγμάτευση της μετοχής της SVB ανεστάλη νωρίτερα, αφού υποχώρησε έως και 66% στις προκαταρκτικές συναλλαγές. Νωρίτερα, σε ένα υπόμνημα προς τους υπαλλήλους της, η τράπεζα ανέφερε ότι προχωρά σε μια σειρά συνομιλιών για να καθορίσει τα επόμενα βήματά της. Ζήτησε μάλιστα από τους υπαλλήλους της να εργαστούν από το σπίτι «σήμερα και μέχρι νεωτέρας».
Η υπουργός Οικονομικών Τζάνετ Γέλεν είπε σε βουλευτές στο Καπιτώλιο ότι είναι ενήμερη για τις εξελίξεις και οι υπηρεσίες της παρακολουθούν την κατάσταση, λέγοντας ότι προκαλούνται «ανησυχίες» όταν κάποιες τράπεζες αντιμετωπίζουν απώλειες.
Η FDIC σχεδιάζει να ξανανοίξει την Δευτέρα τα 17 υποκαταστήματα της τράπεζας στην Καλιφόρνια και τη Μασαχουσέτη. Θα επιτρέπει βραχυπρόθεσμα στους πελάτες να αποσύρουν έως και 250.000 δολάρια, δηλαδή το εγγυημένο ποσό που δικαιούνται. Όσοι έχουν μεγαλύτερα ποσά στους λογαριασμούς τους, δηλαδή η πλειονότητα των πελατών, θα πρέπει να επικοινωνήσουν πρώτα με την FDIC.
Στα τέλη του 2022 η τράπεζα είχε περιουσιακά στοιχεία αξίας 209 δισεκ. δολαρίων και καταθέσεις ύψους 175,4 δισεκ. δολαρίων. Δεν είναι ιδιαίτερα γνωστή στο ευρύ κοινό, ωστόσο πρόκειται για την 16η αμερικανική τράπεζα όσον αφορά το μέγεθος του ενεργητικού της. Εδρεύει στη Σάντα Κλάρα της Καλιφόρνιας και συνεργαζόταν κυρίως με εταιρείες του τεχνολογικού τομέα, επενδυτικές και κεφαλαίων επιχειρηματικού κινδύνου. Οι εταιρείες αυτές αντιμετώπιζαν με τη σειρά τους τις δικές τους δυσκολίες το τελευταίο διάστημα, λόγω της αύξησης των επιτοκίων και των αναταράξεων στον τεχνολογικό τομέα και είχαν αποσύρει μεγάλα ποσά από τους λογαριασμούς τους.
Ποια είναι η Silicon Valley Bank που ξύπνησε μνήμες Lehman Brothers
Η SVB ξάφνιασε δυσάρεστα τους επενδυτές όταν ανακοίνωσε την Τετάρτη αύξηση κεφαλαίου ύψους 2,25 δισ. δολαρίων με την έκδοση νέων μετοχών, καθώς και την ρευστοποίηση σχεδόν ολόκληρου του χαρτοφυλακίου τίτλων της, με ζημιά 1,8 δισ. δολαρίων.
Και αυτό, ενώ εδώ και μήνες επέμενε ότι δεν θα χρειαζόταν κάποια σημαντική αναδιάρθρωση του ισολογισμού της. Το bank run και η κατάρρευση αποτελούν μια μεγάλη αλλαγή για μία τράπεζα που γιγαντώθηκε εξυπηρετώντας startups και venture capitalists και στα τέλη του 2022 ήταν η 16η μεγαλύτερη των ΗΠΑ. Στον επενδυτικό κόσμο, «ο κόσμος ρωτά ποιος είναι ο επόμενος», όπως εξηγεί στο Bloomberg ο Jens Nordvig, ιδρυτής των εταιρειών ανάλυσης Exante Data και Market Reader.
Οι ανησυχίες, ασφαλώς, εστιάζουν στις επιπτώσεις που έχουν για τις τράπεζες οι αυξήσεις των επιτοκίων από τη Fed. «Η SVB είναι απλώς η κορυφή του παγόβουνου. Δεν ανησυχώ για τους μεγάλους παίκτες, αλλά πολλοί από τους μικρούς θα δεχθούν ισχυρές κλοτσιές.
Πολλοί θα πρέπει να συγκεντρώσουν κεφάλαια», δήλωσε στο Bloomberg ο Christopher Whalen, πρόεδρος της συμβουλευτικής Whalen Global Advisors. Ο Russ Mould, της βρετανικής επενδυτικής πλατφόρμας AJ Bell εξήγησε γιατί τα προβλήματα της SVB τρομάζουν τόσο πολύ όλο τον τραπεζικό τομέα.
Όπως είπε στο CNBC, τέτοια γεγονότα δεν είναι μεμονωμένα, αλλά συχνά μαρτυρούν τρωτά σημεία στο ευρύτερο σύστημα.
«Το τραπεζικό σύστημα είναι ισχυρό» λέει ο Λευκός Οίκος
Εκπρόσωπος του Λευκού Οίκου ρωτήθηκε για τις εξελίξεις γύρω από την SVB Financial Group
Η Σεσίλια Ράους, που προεδρεύει στην επιτροπή Οικονομικών Συμβούλων εξέφρασε την εμπιστοσύνη της στις ρυθμιστικές Aρχές, όταν ρωτήθηκε για την τράπεζα αυτήν, η διαχείριση της οποίας ανατέθηκε στον Ομοσπονδιακό Οργανισμό Ασφάλισης Καταθέσεων (FDIC).
Η Ράους είπε ότι το τραπεζικό σύστημα των ΗΠΑ είναι σημαντικά ισχυρότερο σήμερα απ’ όσο ήταν κατά την οικονομική κρίση του 2008.
